Шаг к SEPA: Украина может экономить до 200 млн евро в год — министр финансов Марченко

Украина ежегодно теряет от 100 до 200 млн евро из-за того, что до сих пор не присоединилась к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Чтобы успеть вступить, Украина должна принять законопроект 14327-д до конца 2026 года. 10 ноября Верховная Рада поддержала его за основу: «за» проголосовали 249 народных депутатов. Теперь важно принять документ во втором чтении и в целом.

О срочности вступления в SEPA и новом законодательстве о реестрах в интервью Ольге Василевской-Смаглюк во время подкаста «Следи за деньгами» рассказал министр финансов Сергей Марченко.

Отсрочка вступления в SEPA — это дорого и долго

По словам Марченко, экономия от присоединения к SEPA может составлять от 100 до 200 млн евро в год. Это около 10 миллиардов гривен.

Сейчас любые финансовые расчёты граждан Украины или украинского бизнеса с контрагентами или семьёй в Европе подлежат жёсткому мониторингу со стороны европейских учреждений. По словам министра, комиссия за каждую операцию может составлять фиксированные 20 евро или 1,5% от суммы, а сам перевод занимает время.

Во-первых, это дорого, во-вторых, — долго, а в-третьих, — принцип неполноценности,

— отметил он.

По словам Марченко, чтобы присоединиться к SEPA, Украине необходимо соответствовать европейским директивам по противодействию легализации средств. Для этого Верховная Рада должна принять в целом законопроект 14327-д до конца 2026 года, пока не вступят в силу новые правила.

Времени у нас не очень много. Если мы не успеем, то потеряем возможность адаптировать наши подходы и процессы по старым правилам. Новые правила уже не позволят нам это сделать,

— объяснил он.

Никто этого даже не почувствует. Доступ к реестрам в рамках SEPA

В частности, Молдова, Черногория, Сербия так быстро хотели вступить, что вообще не обсуждали этот вопрос. У нас это вызвало недостаточно аргументированную дискуссию, которая отсрочит наши возможности,

— отметил Марченко.

В частности, споры вызывает доступ следственных органов к реестру банковских счетов и сейфов. Марченко отмечает, что реестр будет содержать только имя и названия банков, на счетах которых они находятся, что упростит работу правоохранителям.

Вместо того чтобы подавать запросы в 50 банков, они могут сделать запрос в три конкретных банка, где видят, что эти счета есть. Как это повлияет на граждан? Никаким образом. Никто этого даже не почувствует,

— прокомментировал министр.

Вопрос дропов не стоял так остро, как сейчас

По словам министра, способы легализации стали более цифровизированными, поэтому выявление операций усложнилось. Отдельно он выделил игорный бизнес: «Игорный бизнес, который используется для легализации, — это сейчас просто клондайк. И во время войны он очень активно развивается».

Министр отметил, что реестр дропов должен работать, но это не решит проблему полностью.

Я не думаю, что если мы зафиксируем и идентифицируем лиц, которые отдают свои карты в пользование другим лицам, мы решим проблему. Нужно работать с бенефициарами этих схем,

— отметил Марченко.

Министр призвал финансовую разведку, ГНС и Бюро экономической безопасности поработать «не с простыми людьми, которые из-за тяжёлого положения отдают свою жизнь и свои карты другим лицам, а с теми, кто это организовывает».

Хайп на финансовых расследованиях

Результат отрицательный. Я это могу подтвердить. Я бы хотел, чтобы органы больше работали над действительно системными проблемами,

— комментирует Сергей Марченко вопрос ведущей о 0,4% возвратов в бюджет из 2 млрд грн, которые следствие идентифицировало как отмытые средства.

Он называет ключевой задачей налаживание каналов обмена информацией между органами, чтобы блокировать все схемы отмывания. В частности, в рамках межведомственной рабочей группы по вопросам детенизации под руководством премьера Минфин прорабатывает каждый секторальный кейс и разрабатывает законодательные и правительственные решения.

А дальше уже органы, например, ГНС, ГТС и БЭБ, работают в своей вертикали,

— объяснил он.

Во время действия военного положения мы не можем проводить проверки субъектов финансового мониторинга, которые находятся в системе Министерства финансов. Для сравнения, Нацбанк, по данным ведущей, с 2020 года наложил на свои поднадзорные учреждения 1,5 млрд грн штрафов за нарушение закона о противодействии легализации средств. Я считаю, что это неправильно, когда у нас отсутствуют системы надзора и контроля,

— сказал Марченко.

Меньше наличных — меньше отмывания

Хотим меньше отмывания — давайте отказываться от наличных. Просто минимизируем операции там, где это возможно,

— призвал министр финансов.

Он объяснил, что любые операции вне банковских счетов не мониторятся и никто не может их контролировать в полной мере.