Binance под ударом: как биржа сталкивается с регуляторными проблемами

В то время как большинство криптовалютных бирж интегрируются в международные рынки, Binance постоянно сталкивается с регуляторным штормом. Франция, Нидерланды, Бельгия и многие другие страны уже давно судятся с Binance за предоставление незаконных услуг. Список постоянно растет, поскольку биржа регулярно продолжала работать нелегально, вопреки запрету. Однако самая громкая ситуация, которая недавно произошла с регулированием Binance, произошла в Нигерии. Конфликт длится уже почти месяц и ситуация продолжает обостряться. Почему биржа так не устраивает Нигерию и что происходило в течение последнего месяца — тема сегодняшней статьи.

Препятствия Binance в Нигерии

Нигерия, которая является одной из крупнейших стран-пользователей криптовалют, является основным рынком для криптообмена, особенно благодаря своим p2p-сервисам.

Еще в июле 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам сообщила, что деятельность Binance является незаконной в Нигерии.

«Комиссия еще раз повторяет, что деятельность Binance и любой другой платформы, через которую компания привлекает инвесторов, не зарегистрирована и не регулируется комиссией, а потому ее деятельность в Нигерии является незаконной», — говорится в сообщении Комиссии по ценным бумагам и биржам

С тех пор биржа находилась под пристальным взглядом нигерийских регуляторов. Они начали расследование, в котором обвинили биржу в отмывании денег, отметив, что только в 2023 году через криптовалюту прошло более 28 миллиардов долларов неустановленных средств. Биржу также обвинили в искусственном завышении курса нигерийской найры, что повлекло масштабный обвал против доллара США.

В попытке наладить коммуникацию с регуляторами Binance отправила двух своих сотрудников, которые были немедленно задержаны офисом NSA (Советника по национальной безопасности). После этого биржа сделала заявление о приостановлении предоставления услуг в стране и удалении всех существующих пар из NGN.

«Пользователям рекомендуется вывести NGN, продать свои активы NGN или конвертировать NGN в криптовалюту до прекращения предоставления этих услуг NGN». — говорилось в сообщении.

Конфликт обостряется

По информации издания Premium Times, один из задержанных руководителей Binance, Надим Анджарвалла, недавно сбежал из-под стражи. Анджарваллу подозревают в том, что он использовал свой кенийский паспорт, чтобы вылететь из Нигерии на неизвестном ближневосточном авиалайнере. Согласно сообщению, он исчез после того, как покинул правительственный «гостевой дом» под предлогом посещения молитвы в соседней мечети в связи с продолжающимся постом Рамадан.

В офисе АНБ заявили, что после получения информации об инциденте они приняли срочные меры для задержания подозреваемого, сотрудничая с соответствующими органами безопасности, MDA и международным сообществом. В заявлении также отмечается, что спецслужбы сотрудничают с Интерполом для получения международного ордера на арест подозреваемого.

«Мы призываем нигерийскую общину и международное сообщество предоставить любую информацию, которая может помочь правоохранительным органам задержать подозреваемого», — говорится в сообщении.

После этого правительство Нигерии выдвинуло дополнительные обвинения против Binance. Федеральная налоговая служба Нигерии обвинила Binance и нескольких ее руководителей в уклонении от уплаты налогов. Они утверждают, что биржа не соблюдает правила, уклоняясь от уплаты налога на добавленную стоимость, налога на прибыль, непредставления налоговой декларации и соучастия в пособничестве и подстрекательстве клиентов к уклонению от уплаты налогов через свою платформу. В иске также утверждается, что Binance не зарегистрировалась в Федеральной налоговой службе для целей налогообложения и нарушила действующее налоговое законодательство страны.

Казалось бы, многочисленные обвинения должны были бы остановить биржу от незаконной деятельности, но все происходит наоборот.

Филиппины подключаются к «тренду» по блокировке Binance

25 марта Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) объявила, что заблокирует доступ к криптовалютной бирже Binance. Регуляторы подали официальный запрос в Национальное управление телекоммуникаций 12 марта с просьбой о помощи в «блокировании веб-сайта и других веб-страниц, используемых Binance, который, как было установлено, предлагает инвестиционную и торговую платформу без необходимой лицензии».

По данным SEC Филиппин, Binance «активно использует рекламные кампании в социальных сетях для привлечения филиппинцев к участию в инвестиционной и торговой деятельности на своих платформах».

Еще в ноябре Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин предупреждала о работе биржи без лицензии.

«Комиссия по ценным бумагам и биржам обнаружила вышеупомянутую платформу и пришла к выводу, что постоянный доступ общественности к этим веб-сайтам/приложениям представляет угрозу безопасности средств филиппинских инвесторов», — заявил председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Эмилио Б. Акино в письме.

Согласно заявлению SEC, запрет вступит в силу в течение трех месяцев, чтобы дать инвесторам время вывести свои активы с биржи.

Репутация Binance

Репутация криптовалютной биржи уже давно помечена большой черной меткой из-за ее причастности к ряду незаконных действий. Судебные процессы с SEC, отмывание активов, сотрудничество с вредоносными организациями, утечка данных пользователей и многое другое снизили доверие к Binance. Кроме того, важным моментом для нас, украинцев, является то, что биржа сознательно продолжала работать с россиянами в течение двух лет. Большое количество криптобирж заблокировали аккаунты российских пользователей с начала полномасштабного вторжения, но Binance решила иначе.

На тот момент действующий CEO Binance Чанпэн Чжао заявлял: «Мы не считаем правильным, чтобы компании или платформы в одностороннем порядке решали заморозить активы пользователей. Есть нормальные российские граждане в Лондоне, Нью-Йорке»

В ноябре 2022 года криптобиржи Kuna и WhiteBIT создали петицию к Президенту Украины с требованием заблокировать работу компании до прекращения сотрудничества с агрессором. Почти два года понадобилось Binance, чтобы уйти с российского рынка. После объявления об этом в сентябре они передали свои права новосозданной бирже CommEx. В то время многие пользователи криптовалют называли биржу «русской версией» Binance.

Однако после шести месяцев работы CommEx объявила о своем закрытии. Возникает вопрос, ожидать ли новую замену CommEx от Binance в ближайшем будущем?

Итог

Ситуация вокруг Binance только ухудшается, поскольку биржа постоянно сталкивается с регуляторным давлением со стороны ряда стран. Подчеркивая, что биржа предпочитает популяризацию, а не безопасность и соблюдение законодательства. Такой подход в дальнейшем будет способствовать еще большему количеству блокировок и юридических обвинений. А также увеличивает потребность в более строгом регулировании и контроле за деятельностью криптовалютных бирж в будущем.