Ділимося коментарем Кирила Хом’якова, регіонального голови Binance в СЕЕ, Центральній Азії та Африці щодо того, що SEC схвалила торгівлю Ethereum-ETF.

Запуск торгівлі спотовими ETF на ETH у США знаменує ще одну значну віху для Ethereum і всього ринку цифрових активів. Ця подія посилює позитивну динаміку, яку ми спостерігаємо цього року, і ще більше підвищує легітимність і доступність криптовалют.

Подібно до Bitcoin ETF у США, запущених у січні, ця перша хвиля Ethereum ETF надасть більше можливостей ширшому колу інвесторів для доступу до активу. Впровадження ETH ETF вирішує ключові проблеми, пов’язані з легітимністю, дотриманням нормативних вимог, безпекою та доступністю, що робить Ethereum більш привабливим варіантом для інвестицій.

Хоча ми очікуємо стабільного розміщення капіталу в ETH ETF, на початковому етапі воно навряд чи буде різким і буде коливатися залежно від різних макроекономічних факторів. Однак я вважаю, що потенціал експоненційного зростання ліквідності ETF значний. З ухваленням SEC і лістингом ці ETF тепер можуть залучати інвестиції від установ, які зазвичай мають довгостроковий інвестиційний горизонт. З часом таке інституційне участь може забезпечити стабільний і значний приплив капіталу.

Буде цікаво спостерігати, як ефективність ETH ETF в перші дні їхньої торгівлі порівнюється з початковою ефективністю Bitcoin ETF у США. Американські Bitcoin ETF були сприйняті виключно позитивно: у перший торговий день був зафіксований приплив $4,7 млрд. Інтерес залишається високим, станом на 17 липня сукупний чистий приплив Bitcoin ETF у США перевищив 16,59 мільярда. Чи буде прийняття ETH ETF таким же інтенсивним, ще побачимо, але я впевнений, що ця подія буде дуже сприятливою для всієї індустрії цифрових активів.

Останнє опитування EY показало, що майже всі фінансові установи (94%) вірять у довгострокову цінність цифрових активів та/або блокчейн-технологій, причому 50% респондентів висловили зацікавленість в інвестуванні в токенізовані активи. ETF можуть слугувати воротами для інвесторів, які інакше не мали б доступу до Bitcoin і Ethereum. З часом ці інвестори можуть перейти до безпосереднього доступу до цифрових активів, що сприятиме зростанню і дозріванню ринку.

Luma AI Dream Machine, нова розробка, яка перетворює нерухомі меми на відео, стала величезним трендом. З моменту релізу користувачі з усього інтернету заполонили соціальні платформи власними творіннями, згенерованими Luma. Розробка також потрапила й до криптоспільноти, і соціальна мережа X наповнилася численними відеороликами з криптомемами. А поки криптани випробовують нову технологію, індустрія продовжує наповнюватися іншими знаковими подіями та інтеграціями.

Aptos презентує безключовий гаманець

3 липня компанія Aptos запустила вебдодаток для безключового гаманця, який використовує ZK Proofs для верифікації користувачів. Сам гаманець називається Aptos Connect.

За словами компанії, Aptos Connect спрощує реєстрацію в Web3, дозволяючи користувачам створювати блокчейн-акаунти та керувати ними, використовуючи свої облікові дані для входу в Google. Такий підхід усуває необхідність у приватних ключах, seed-фразах, апаратних модулях безпеки або багатосторонніх обчислювальних мережах, які довгий час були основними елементами криптовалютних гаманців.

Для входу в гаманець необхідно натиснути кнопку “Продовжити з Google” і вибрати обліковий запис, завдяки чому користувачі зможуть безперешкодно працювати з децентралізованими додатками.

Крім того, гаманець поєднує в собі інтеграцію стандарту OpenID Connect (OIDC) з технологією zero-knowledge proof. Своєю чергою, це дозволяє Aptos Connect безпечно прив’язувати соціальні логіни до облікових записів на блокчейні, зберігаючи конфіденційність користувачів. Використання ZK Proofs забезпечує, що ні особистість користувача, ні постачальник логіну не розкриваються в даних блокчейну, запобігаючи прив’язці конкретного Google ID до будь-якого акаунту Aptos.

Шахраї, видаючи себе за Coinbase, вкрали мільйони доларів

Днями декілька користувачів Coinbase та один криптоінвестор повідомили, що стали жертвами шахраїв, які видавали себе за працівників біржі. Один з постраждалих стверджує, що його ошукали на $1,7 млн після того, як маніпулюючи ним, зловмисник змусив розкрити частину своєї seed-фрази.

Жертва розповіла, що шахрай зателефонував, представившись службою безпеки Coinbase, і надіслав їй електронного листа нібито від компанії в якому підтвердив, що жертва “розмовляє з офіційним представником Coinbase”.

Потім він стверджував, що гаманець потерпілого “підключений безпосередньо до блокчейну”, що призведе до виведення коштів з гаманця. Після чого надіслав ще один електронний лист нібито від Coinbase, в якому показував вихідну транзакцію.

Він перенаправив жертву на вебсайт, де потрібно було ввести seed-фразу для зупинки транзакцій. Потерпілий знав, що це “небезпечно”, але все одно ввів “частину” фрази, хоча й не відправив її. Через декілька годин з їхнього гаманця було знято $1,7 мільйона.

Алекс Міллер, генеральний директор Hiro Systems, написав, що подібні сайти “збирають дані, коли ви їх вводите”, навіть не відправляючи їх, і якщо жертва частково розкрила свою seed-фразу, цього було достатньо для того, щоб “[зловмисники] видобули решту даних”.

За словами Міллера, нещодавно з ним також зв’язався шахрай, який назвався представником Coinbase і використовував схожу схему. На його думку, його дані могли витекти у 2022 році з бази постачальника послуг електронної пошти CoinTracker.

“Зокрема, вони використовували ключ API Coinbase, що з’єднує їх з CoinTracker, щоб підтвердити, що вони – це я (на додаток до іншої інформації). Принаймні, якщо ви використовували CoinTracker, зробіть повторну генерацію ваших API-ключів”, – порадив Міллер.

Bitget Wallet запускає MPC-гаманець для мережі TON Mainnet

Bitget Wallet оголосив про запуск багатостороннього обчислювального гаманця (MPC), пов’язаного з Telegram і блокчейном TON.

Багатосторонні обчислювальні гаманці – це некастодіальні рішення, які використовують криптографію з відкритим ключем для спільного підписання транзакцій. Як правило, для кожного приватного гаманця існує один власник, який зберігає і захищає приватні ключі, необхідні для здійснення транзакцій.

Однак МРС призначені для спільного використання кількома користувачами шляхом “розщеплення” приватного ключа на кілька частин: кожен з них має частку цього ресурсу, достатню для забезпечення криптографічної участі в блокчейні.

Завдяки такому підходу нема потреби розкривати повний ключ на різних пристроях, що підвищує безпеку в спільному цифровому середовищі. Коли транзакція вимагає підпису, співвласники гаманця співпрацюють для його створення без повної реконструкції приватного ключа, гарантуючи, що активи залишаються в безпеці протягом усього процесу.

Команда Bitget вже презентувала технологію MPC у жовтні минулого року, коли запустила власний некастодіальний спільний гаманець.

Bitget Wallet розширив своє рішення MPC, включивши в нього підтримку мереж TON і Solana. Оновлення доповнює наявну підтримку біткоїна та різних блокчейнів на віртуальній машині Ethereum (EVM).

TON підтримує широкий спектр децентралізованих додатків (dApps) у таких сферах, як DeFi, зберігання даних, токенізація тощо. Toncoin – нативний токен блокчейну, наразі доволі популярна криптовалюта, яка спочатку була розроблена Telegram, але зараз розвивається глобальною спільнотою. Інвестори та розробники беруть активну участь у проєкті. На сьогодні токен доступний для торгівлі на багатьох криптовалютних біржах, таких як Bybit, OKX, WhiteBIT тощо. Окрім того, остання нещодавно оголосила про можливість введення та виведення USDT в мережі TON.

Центральний банк Нігерії заявив про несанкціоновані транзакції Binance

Криптовалютна біржа Binance вже тривалий час стикається з регуляторними проблемами в Нігерії. Як повідомляється, 5 липня чиновник Центрального банку Нігерії дав свідчення в суді про те, що Binance не має необхідних ліцензій та регуляторних дозволів. А саме, Олубукола Акінвунмі, керівник департаменту платіжної політики та регулювання ЦБН, дав свідчення судді, стверджуючи, що операції з введення та виведення коштів на біржі повинні бути зарезервовані для банків та уповноважених фінансових установ.

Уряд Нігерії звинуватив біржу та її керівників Тіграна Гамбаряна і Надіма Анджарвалла у змові з метою приховування походження $35,4 млн фінансових надходжень від незаконної діяльності в країні.

Акінвунмі розповів, що на Binance нігерійців вводили в оману, змушуючи використовувати платформу для здійснення транзакцій в найрі за допомогою платіжного посилання. На платформі пропонувалися безплатні депозити та зняття коштів з фіксованою комісією – діяльність, яка регулюється ЦБН і зарезервована для ліцензованих банків і фінансових установ. Акінвунмі також стверджував, що Binance сприяла конвертації валюти з найри в долари США без попереднього дозволу ЦБН.

Ключовим питанням, яке є предметом конфлікту, залишається процес P2P транзакцій на Binance. Акінвунмі детально описав, як користувачі можуть переказувати найри на банківські рахунки один одного і підтверджувати операції на платформі, що спонукає біржу здійснювати емісію криптовалюти або фіату. Він стверджував, що ця послуга є регульованою діяльністю, на яку Binance не має дозволу.

Партнерство SingularityNET та Filecoin

Розробник платформи ШІ SingularityNET та компанія Filecoin, що керує мережею Filecoin, оголосили про початок співпраці. Метою партнерства є інтеграція сфер штучного інтелекту та DePIN зі збереженням децентралізації, етики ШІ та походження даних.

Згідно з офіційним пресрелізом, наданим Cointelegraph, в рамках співпраці буде створена робоча група з етики ШІ, яка забезпечить дотримання етичних стандартів при розробці та впровадженні нейромережі.

Бен Гертцель, генеральний директор SingularityNET і співзасновник альянсу Artificial Superintelligence, заявив: “Етика ШІ має багато аспектів, включаючи мінімізацію нездорових упереджень у її моделях, спрямування використання ШІ на корисні застосування, мінімізацію ймовірності несприятливих наслідків від прориву до суперінтелекту та інші”.

Співпраця має кілька цілей, залежно від часових рамок:

• У короткостроковій перспективі – використання SingularityNET Lighthouse SDK Filecoin для зберігання метаданих.
• У середньостроковій – інтеграція технологічного стека Filecoin в SingularityNET для підвищення безпеки й підтримки інфраструктури зберігання даних, згенерованих штучним інтелектом.
• У довгостроковій – застосування Filecoin для управління “Графами знань”, що є важливим елементом ініціативи SingularityNET щодо створення Knowledge Layer.

Гертцель також підтвердив, що в нових рішеннях будуть використовуватися токени альянсу Artificial Superintelligence (ASI) і Filecoin (FIL).

Binance Research, аналітичний підрозділ провідної світової блокчейн-екосистеми та постачальника криптовалютної інфраструктури Binance, представив звіт за травень  2024 року, у якому детально описує стан криптовалютного ринку.

Після дещо нестабільного квітня, ринок криптовалют відновився у травні, завершивши місяць із зростанням загальної ринкової капіталізації на 8,6%.

Попереднє затвердження спотових ETF на ETH Американською комісією з цінних паперів і бірж (SEC) та прийняття Акту про фінансові інновації та технології 21-го століття (FIT21) Палатою представників США стали двома значними регуляторними подіями, які сприяли цьому ринковому ралі.

Усі топ-10 монет за ринковою капіталізацією завершили місяць із зростанням цін.

• Solana стала найсильнішим гравцем у травні, із зростанням ціни на 33.9%, а її DeFi TVL зросла на 33.4% до 4.84 мільярда доларів, тоді як щомісячний обсяг торгівлі на її DEX ланцюзі досяг 31.2 мільярда доларів. Це було зумовлено сильними показниками memecoins на Solana, таких як BONK і WIF.
• ETH розпочав сильний ралі, який передував неочікуваному затвердженню спотових ETF на ETH від SEC, зростаючи на 26.8% протягом місяця. Затвердження відбулося 23 травня і стало помітною перемогою для галузі, підсилюючи сильний виступ ефіру і запускаючи ралі на всьому ринку.
• TON, третій за результативністю учасник місяця, показав зростання ціни на 24.2%, тоді як його DeFi TVL продовжувало бити рекорди, зростаючи на 227.8% протягом місяця до 326 мільйонів доларів.
• Після ралі ETH, ціни на ERC-20 memecoins також зросли, при цьому DOGE і SHIB зросли на 19.9% і 11.4% за місяць відповідно.
• Тим часом, AVAX зріс на поважні 12.4%, а BTC зріс на 12.2%, оскільки спотові ETF на BTC відзначили 14 днів поспіль чистих надходжень.
• Відповідно до ширших ринкових тенденцій, XRP, BNB і ADA зазнали більш скромних приростів на 6.1%, 5.6% і 4.7% відповідно.

Децентралізовані фінанси (DeFi)

Відображаючи загальне відновлення ринку, DeFi TVL зафіксував зростання у травні, показавши місячний приріст на 21.7%. Серед десяти провідних мереж, приростами відзначилися Merlin, TON і Solana, які показали місячне зростання на 183%, 135% і 36% відповідно. Декілька нових проєктів протоколів – зокрема Pendle Finance, Athena, Morpho та Polymarket – що охоплюють різні так звані “проривні ринки DeFi” на кшталт деривативів на процентні ставки, модульного кредитування, дохідних стабілкойнів та прогнозів, демонстрували вражаюче зростання у травні, досягаючи нових висот у TVL.

NFT

На відміну від загальних динамік галузі, ринок NFT зазнав значного спаду у травні. Загальний обсяг продажів склав 0.63 мільярда доларів, що на 41% менше, ніж у квітні. Хоча колекція Ordinals залишалася на чолі за обсягом продажів, вона зазнала падіння на 71% за місяць. Інші топові колекції, включно з NodeMonkes, Crypto Punks та Bored Ape Yacht Club, також показали значні зниження обсягів продажів. На основних блокчейнах-мережах обсяги продажів NFT істотно зменшилися: Bitcoin пережив різке падіння з 602 мільйонів доларів до 194 мільйонів доларів у травні, що відповідає спаду на 68%.  Проте були й позитивні моменти, зокрема випуск гри з торговими картками Fantasy Top на платформі Blast 1 травня, яка змогла протистояти негативному тренду.

Звіт надає детальний аналіз та поглиблене дослідження трендів, які впливали на крипторинок у травні 2024 року, висвітлюючи ключові динаміки та відкриваючи можливості для інвесторів та учасників ринку.

Повний звіт можна переглянути за посиланням.

Binance Research, аналітичний підрозділ провідної світової блокчейн-екосистеми Binance, опублікував всебічний звіт про сектори децентралізованих фінансів (DeFi). Звіт детально розглядає основні підсектори, такі як ринки прибутковості, стейблкойни, грошові ринки, ринки прогнозувань та деривативи, надаючи глибоке розуміння динаміки зростання кожного.

Активне ринкове ралі супроводжувався значним припливом капіталу в DeFi. У 2024 році DeFi сектор збільшив загальну заблоковану вартість (TVL) на 75.1% до $94.9 млрд, сприяючи зростанню майже кожного сектора.

Ринок прибутковості

Ринок прибутковості виокремився як значний підсектор DeFi цього року, зростаючи на 148.6% до 9.1 мільярда доларів США загальної заблокованої вартості (TVL). Враховуючи, що торгівля прибутком була однією з найменш розвинених і маловивчених областей в DeFi, її нещодавнє зростання не є несподіванкою, особливо зважаючи на її ключову роль у традиційних фінансах (TradFi). У TradFi, деривативи процентних ставок перевищують 400 трильйонів доларів США за номінальною вартістю.

Pendle

Pendle, який є протоколом торгівлі прибутком на блокчейні та займає провідне місце у впровадженні ринку деривативів процентних ставок у DeFi, у поточному циклі проявив дві тенденції з сильним продуктово-ринковим взаємозв’язком: попит на використання важеля та прибутковість. Засновуючись на різноманітних проєктах і не покладаючись на єдиний екосистему або джерело прибутку, Pendle здобув мережеві ефекти та забезпечив цінність як користувачам, так і проєктам. Користувачі можуть торгувати прибутковістю способами, які раніше були недоступні, одночасно отримуючи доходи з різноманітних джерел. Водночас, проєкти, які стоять за базовими активами, можуть використовувати Pendle для приваблення більшої загальної заблокованої вартості (TVL).

Ринок стейблкойнів

Ринкова капіталізація стейблкойнів досягла $161.1 млрд, найвищого показника за майже два роки. Унікальна дельта-нейтральна стратегія Ethena підняла її ринкову капіталізацію до $2.4 млрд, що є зростанням на 2730.4% і робить її п’ятим за величиною стейблкойном. Цей ріст не показує ознак уповільнення, особливо в умовах поточної високої процентної ставки, що робить бізнес стейблкойнів надзвичайно привабливим. Рекордний прибуток Tether у розмірі 4.5 мільярда доларів США в першому кварталі цього року підкреслює цю тенденцію.

Грошові ринки

Грошові ринки, які включають кредитування та позичання, зазнали помітного зростання з початку року, зі збільшенням загальної заблокованої вартості (TVL) на блокчейні на 47.2%, перевищивши 32.7 мільярдів доларів США. Ці ринки зазвичай домінуються кількома ключовими гравцями, такими як Aave та Compound Finance, а також протоколами, які можуть вертикально інтегрувати синергетичні продукти, подібно до SparkLend від MakerDAO. Модульні кредитні продукти Morpho, такі як Morpho Blue та MetaMorpho, привабили мільярди депозитів, використовуючи попит на більш гнучкі кредитні продукти.

Ринки прогнозувань

Ринки прогнозувань досягли рекордних $55.1 млн TVL, з місячними оборотами Polymarket, які зросли з $6.1 млн у 2023 році до $42.0 млн у 2024 році, що стимульовано активністю на ринках, пов’язаних з майбутніми виборами в США.

Ринок деривативів

Деривативи становлять один з найбільших ринків у традиційних фінансах (TradFi), і криптоіндустрія відобразила цю тенденцію. Незважаючи на сильну присутність деривативів на CEX, для DeFi залишається значний ринок, який можна зайняти.

З початку цього року спостерігається помітне прискорення у прийнятті деривативів на ланцюгу, з середньоденними обсягами, які зросли з 1.8 мільярда доларів минулого року до 5.4 мільярда доларів цього року. Цей ріст був спричинений зростаючою конкуренцією від нових учасників, таких як Hyperliquid, Aevo та RabbitX, а також відновленням обсягів для вже встановлених гравців, таких як dYdX та GMX. Крім того, зростання проєктів з деривативами серед блакитних фішок на блокчейнах, які не є EVM (Ethereum Virtual Machine), підкреслює значний прогрес цього сектору.

Звіт Binance Research демонструє, як потоки капіталу трансформують екосистему DeFi, а провідні протоколи, такі як Pendle, Ethena, Morpho, Polymarket та Hyperliquid, просувають межі інновацій у секторі.

Детальніше розглянути звіт можна за посиланням.

Binance, провідна світова блокчейн-екосистема та постачальник криптовалютної інфраструктури, суворо дотримується свого зобов’язання щодо захисту користувачів та підтримки безпеки екосистеми від шахрайських дій. В результаті спільної операції з Нідерландською службою фінансової інформації та розслідувань (FIOD), Binance зробила величезний внесок у розкритті шахрайства на платформі азартних ігор ZKasino, що призвело до арешту ключового підозрюваного та заморожування великої суми коштів.

29 квітня FIOD заарештувала підозрюваного, пов’язаного з ZKasino, за звинуваченням у шахрайстві, розтраті та відмиванні грошей. Представляючись як прибуткова платформа для азартних ігор та блокчейн-казино, ZKasino обіцяла інвесторам повернення коштів протягом 30 днів, проте обіцянки так і не було виконано. Розслідування виявило, що смарт-контракти на блокчейні були налаштовані таким чином, щоб унеможливити повернення інвестицій.

Команда Binance, використовуючи як внутрішні, так і зовнішні ресурси, включаючи команди з розслідування та санкцій, провела глибокий аналіз інформації з відкритих джерел (OSINT). На основі зібраних даних було повідомлено правоохоронні органи про діяльність власника рахунку, що сприяло відстеженню та заморожуванню неправомірно отриманих коштів.

У процесі розслідування ключову роль відіграли процедури відповідності Binance та інструменти аналітики та виявлення відмивання грошей. Застосування аналітичних інструментів блокчейну від TRM Labs дозволило точно визначити належність адрес ZKasino. Важливу інформацію було надано правоохоронцям, що допомогло у розслідуванні шахрайства та сприяло заморожуванню коштів.

За минулий рік Binance опрацювала понад 58 000 запитів від правоохоронних органів, демонструючи середній час реагування –  три дні, що значно швидше, ніж у традиційних фінансових установах. Компанія також провела близько 120 навчальних сесій у всьому світі, роблячи свій внесок у підвищення компетенцій правоохоронних органів у галузі боротьби з фінансовими злочинами.

Про Binance

Binance є провідною світовою блокчейн-екосистемою та постачальником криптовалютної інфраструктури з набором фінансових продуктів, який включає найбільшу за обсягом біржу цифрових активів. Платформа Binance, якій довіряють мільйони людей у всьому світі, має на меті надати свободу грошей користувачам і має неперевершений портфель криптопродуктів і пропозицій, зокрема: торгівлю та фінанси, освіту, дані та дослідження, соціальне благо, інвестиції та інкубацію, децентралізацію. інфраструктурні рішення тощо.