23 февраля федеральный суд США одобрил признание вины криптобиржи Binance вместе с огромным штрафом на $4,3 миллиарда. Эта сумма стала самой высокой, когда-либо наложенной на компанию, предоставляющую финансовые услуги.

Сейчас Чанпен Чжао, бывший генеральный директор биржи, ожидает своего приговора, назначенного на 30 апреля. Ему грозит до 10 лет тюрьмы. Поговорим подробнее об этой ситуации.

Обвинения против Binance

Признание вины Binance в ноябре завершило многолетнее расследование против биржи. Обвинения касались неспособности компании ввести эффективные протоколы борьбы с отмыванием средств (AML). Следствие обнаружило, что биржа не отчиталась более 100 000 подозрительных транзакций с участием преступных организаций, включая Хамас, Аль-Каиду и ИГИЛ. Кроме того, прокуроры сообщили, что платформа также поддерживала продажу материалов с изображением сексуального насилия над детьми и проводила транзакции связанные с продажей наркотических веществ.

Конечно, это не единственные обвинения, которые выдвигались против Binance за последний год.

Утечка данных пользователей, которые находились несколько месяцев в свободном доступе на платформе GitHub. Представители компании, на тот момент, утверждали, что эти данные не соответствуют тем, которые есть у них в базе. Однако возникает вопрос в безопасности криптобиржи.

Особенно после ситуации, которая произошла чуть позже, где данные пользователей Binance были выставлены на продажу в Dark Web. Связаны ли эти две ситуации между собой — до сих пор неизвестно. Как и факт того была ли это случайная утечка, или за этим стоял кто-то из сотрудников компании. Однако подобные ситуации уже случались с биржей, что еще больше подчеркивает вопрос стоит ли доверять им свою личную информацию.

Пока некоторые криптобиржи, как, например, Coinbase, WhiteBIT, Bithumb с первых дней полномасштабного вторжения прекращали связи с россиянами и блокировали их криптокошельки, Binance достаточно длительное время не выходили с российского рынка. Хотя если взглянуть на то, как быстро они передали свои права неизвестной бирже CommEx, хочется задать вопрос «а действительно ли вышли?».

К тому же несколько дней назад СМИ сообщили о массовой блокировке биржей аккаунтов украинских пользователей. В дополнение, бан является перманентным, с последующим удалением из системы. Пользователям приходило предупреждение, что им ограничивают торговые операции и предлагают обратиться в службу поддержки. После разъяснения ситуации они сообщают, что информация будет рассмотрена и вы получите уведомление о решении. А через месяц пользователи получают сообщение, что их аккаунт будет деактивирован. Но самый интересный вопрос, почему такие сообщения приходят только украинцам?

Это только часть того, что произошло, но сейчас не об этом. Прокуроры утверждают, что этот небрежный подход биржи указывает на то, что Binance предоставили приоритет быстрой популяризации, а не соответствия требованиям.

Несмотря на рекордный штраф, до сих пор возникает вопрос о последствиях этой ситуации для крипторегулирования. Отсутствие комплексной нормативно-правовой базы и стандартов в индустрии способствуют неопределенности относительно последствий наказания Binance. Приговор Binance и многочисленные случаи, когда биржа работала нелегально несмотря на запрет создают предпосылки для усиления мер по соблюдению законодательства. Франция, Нидерланды, Бельгия и многие другие страны судились с Binance из-за предоставления незаконных услуг. Эти ситуации еще раз подчеркивают необходимость крипторегулирования и внедрения соответствующих законов.

Важность крипторегулирования

Поскольку криптовалюты все чаще стали использовать, как средство для незаконной деятельности, возникает потребность в регуляторном надзоре.

Совет Европейского союза еще в 2022 году одобрил закон о рынках криптовалютных активов (Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA). Для поддержания целостности рынка MiCA внедряют методы предотвращения манипулирования рынком и торговли. А также поставщики услуг криптоактивов обязуются предоставлять информацию компетентным органам в случае проведения расследования по отмыванию денег и финансированию терроризма.

Регулирование рынков криптовалют (MiCA) важно по нескольким причинам:

• Отсутствие четких правил создает риски для владельцев криптоактивов
• Отсутствие регулирования позволяет преступникам использовать криптовалюты для денежных преступлений.
• Регулирование поможет повысить уровень доверия к криптовалютам среди новых пользователей
• Регулирование рынка обеспечивает правовую поддержку и будет способствовать расширению криптобизнеса.

Кроме этого, недавно совет ЕС и представители Европейского парламента достигли еще одного соглашения относительно криптосектора. Это касается создания нового европейского органа, который будет заниматься борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Орган, известный как AMLA (Управление по борьбе отмывания денег) будет расположен в немецком городе Франкфурт. Создание AMLA подчеркивает готовность ЕС бороться с постоянными угрозами криптоиндустрии, а также созданию целостной нормативно-правовой базы.

Крипторегулирование в Украине

Украина является ведущим государством в области криптовалют. Мы постоянно развиваемся в сфере digital-технологий и стараемся идти нога в ногу с европейскими странами. Поэтому как кандидат в члены ЕС, Украина обязуется соответствовать их законам и ввести крипторегулирование.

Еще в 2022 году Владимир Зеленский подписал закон «О виртуальных активах». Закон до сих пор не вступил в силу, но сейчас зарегистрированы два законопроекта, которые должны внести ясность в вопросе регуляции цифровых активов в Украине. Первый — вышел в начале ноября, второй был передан в парламент через 10 дней. Оба документа вызвали немалое возмущение не только чиновников, но и криптопользователей.

В декабре редакция Incrypted вместе с представителями команды министерства — директором Директората цифровой экономики Юлией Пархоменко и главным юристом Проектного Офиса по виртуальным активам при Минцифре Дмитрием Николаевским подробно обсудили на MeetUp второй альтернативный проект.

Тогда Юлия Пархоменко отметила: «Мы будем до последнего отстаивать нашу позицию, аргументируя ее, а дальше будем смотреть на реакции других стейкхолдеров. Здесь вопрос даже не в борьбе, нам важно, чтобы регулирование заработало. Потому что за последние два года из-за военного положения операции почти все прекратились, и сейчас единственная возможность все же восстановить их — это запустить регуляцию.»

Но что удивительно, после этого интервью ситуация с крипторегулированием затихла, как и уже долгое время не вносились никакие правки в закон.

Недавно Владимир Носов, CEO криптобиржи WhiteBIT, высказал свое видение относительно крипторегулирования в Украине. В статье Носов выделяет все ключевые моменты этих двух законопроектов и рассказывает, каким именно должно быть регулирование цифровых активов.

Он считает, что государство должно ввести такие ставки налогов, которые могут удовлетворить интересы государства и будут приемлемыми для криптопользователей. Кроме этого, обеспечить бизнесу доступную авторизацию своей деятельности и предоставить выгодные возможности использования криптоактивов, как методов платежного средства.

Носов объясняет, что государство сейчас заинтересовано в больших налогах из-за войны и поэтому высокая ставка налогообложения является логичной. Но он отмечает, что для бизнеса такой процент является «путем в никуда».

«Важно сделать Украину более привлекательной для иностранных криптокомпаний, чтобы они хотели прийти на наш рынок и работать именно в нашем правовом поле.» — пишет инвестор.

Владимир Носов также отмечает, что следует более тщательно подходить к вопросу критериев отбора компаний для запуска на украинский рынок, подчеркивая важность национальных интересов и защиту их рынка.

Итог

Ситуация с Binance подтверждает потребность в законе о регулировании криптовалют. Несмотря на некоторые негативные взгляды криптопользователей, мы должны понимать, что это необходимый шаг для интеграции Украины на пути к европейской экономической системе. Крипторегулирование поможет не только с пополнением бюджета, но и с отслеживанием отмывания средств и финансировании терроризма криптовалютой.